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標(biāo)題: 防范非法集資知識(shí)錦囊（二） [打印本頁]

作者: 隨州網(wǎng)小土豆 時(shí)間: 2022-8-30 11:41
標(biāo)題: 防范非法集資知識(shí)錦囊（二）
近年來，非法集資違法犯罪活動(dòng)高發(fā)頻發(fā)，呈現(xiàn)涉案金額大、受害人數(shù)多等特點(diǎn)，有的家庭甚至因此傾家蕩產(chǎn)，令人十分痛心。非法集資作為一種侵財(cái)型的經(jīng)濟(jì)金融違法犯罪，不僅給人民群眾造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，也極大地干擾了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，具有強(qiáng)烈的社會(huì)危害性。防范非法集資，最根本的就是要幫助人民群眾識(shí)別非法集資違法犯罪活動(dòng)的本質(zhì)特征、常見套路和危害后果，普及相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)和金融常識(shí)，從而引導(dǎo)人民群眾樹立“高收益必有高風(fēng)險(xiǎn)”的理性理財(cái)觀念，克服“坐享高收益”“富貴險(xiǎn)中求”等僥幸心理，建立起防范非法集資的“免疫屏障”，鏟除非法集資得以滋生蔓延的土壤。為此，市地方金融工作局推出了《防范非法集資知識(shí)錦囊》，旨在幫助人民群眾深入了解防范非法集資的有關(guān)知識(shí)，守護(hù)人民群眾的錢袋子。

本期防范非法集資知識(shí)錦囊
就為大家講講非法集資的
表現(xiàn)形式及常見手段
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非法集資的表現(xiàn)形式及常見手段

01非法集資主要表現(xiàn)形式

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣泛，表現(xiàn)形式復(fù)雜多樣，《防范和處置非法集資條例》總結(jié)列舉了以下幾種形式：

1.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；
2.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；
3.在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；
4.違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；
5.其他涉嫌非法集資的行為。

02四種常見手法

一是承諾高額回報(bào)。

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資前期往往通過“拆東墻補(bǔ)西墻”或“借新還舊”等方式按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，增強(qiáng)迷惑性，一旦無新的資金流入而資金鏈斷裂，或者集資達(dá)到一定規(guī)模便隱匿、轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，都會(huì)使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

二是編造虛假項(xiàng)目。

不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，給目標(biāo)對(duì)象營(yíng)造一種公司是有實(shí)體產(chǎn)業(yè)、有雄厚實(shí)力、有發(fā)展前景的假象，并且還會(huì)與有意愿投資者簽訂合同，偽裝成正規(guī)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，騙取社會(huì)公眾信任。

三是通過宣傳造勢(shì)。

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)，進(jìn)一步營(yíng)造實(shí)力雄厚、背景可靠的假象。

四是利用親情誘騙。

有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，獲得高額的提成、返點(diǎn)，有時(shí)采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

03典型非法集資活動(dòng)“四部曲”

第一步：畫餅。

非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺。非法集資人一般會(huì)把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

第二步：造勢(shì)。

利用一切資源把聲勢(shì)做大。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等；組織集體旅游、考察等，贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察的影視、圖片資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行，其場(chǎng)面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

第三步：吸金。

想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅掏空自己的錢包來投資，還會(huì)積極動(dòng)員親友加入，集資金額越滾越大。

第四部：跑路。

非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路，其緣由要么是因?yàn)樵揪褪恰敖栊逻€舊”的“龐氏騙局”；要么是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善、“拆東墻補(bǔ)西墻”的運(yùn)轉(zhuǎn)方式難以為繼致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。

04非法集資常見套路

非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾，達(dá)到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

1、裝點(diǎn)公司門面，營(yíng)造實(shí)力假象。不法分子往往成立公司，辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，貌似合法，實(shí)則沒有金融資質(zhì)。這些公司或辦公地點(diǎn)高檔豪華，或宣傳國(guó)資背景，或投入重金通過各類媒體甚至央視進(jìn)行包裝宣傳，或在高檔場(chǎng)所（如人民大會(huì)堂）舉行推介會(huì)、知識(shí)講座，邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì)，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎(jiǎng)項(xiàng)，欺騙性更強(qiáng)。

2、編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮。從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營(yíng)等形式逐漸升級(jí)包裝為投資理財(cái)、財(cái)富管理、金融互助理財(cái)、海外上市、私募股權(quán)等形形色色的理財(cái)項(xiàng)目，并且承諾有擔(dān)保、可回購、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等。

3、混淆投資概念，加大識(shí)別難度。不法分子把在地方股權(quán)交易中心掛牌吹成上市，把在美國(guó)OTCBB市場(chǎng)掛牌混淆是在納斯達(dá)克上市；有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式，欺騙群眾投資。

4、承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話。高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便隱匿、轉(zhuǎn)移資金或者攜款潛逃，最終集資參與人寄希望于“投資理財(cái)”發(fā)財(cái)致富的夢(mèng)想成為泡影，辛苦攢的血汗錢卻給不法分子做了嫁衣裳。

來源：隨州金融

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